Fatih Terim İle Denizbank’ın Çift Kale Maçına Döndü! Erzan’a Kaptırılan Paraları Dubai Buyruğu mi Ödesin?!

29.11.2023 - Çarşamba 02:36

Futbolcuların milyon dolarlarıyla saadet zinciri kuran Denizbank Levent Şubesi Müdürü Seçil Erzan’ın 7 Nisan’dan beri yatay bir düzlemde seyreden “nitelikli dolandırıcılık” davasında, kimi alacaklılar hesabı BAE Dubai merkezli Emirates NBD’nin hakim ortağı olduğu Denizbank’a kilitleme yolunu seçiyor.

Ekonomist Prof.Dr. Özgür Demirtaş, toplumsal medya hesabı X’den şu paylaşımı yaptı. “Son günlerde Futbolcuları içeren bir SAADET ZİNCİRİ ponzi dolandırıcılığından bahsediliyor. Ponzi: Sisteme son girenlerin parası kullanılarak, sisteme birinci girenlere yüksek getiri getiren nitelikli dolandırıcılıktır. Yapılacak şey kolay. Kim bu işten kar etti ise ondan tahsilat yapılmalı. Ayrıyeten Vergi Kaçırma niyeti aşikâr ise, oradan da ceza verilmeli.”

Zor.

Toplanan paraların ne kadarının buharlaştığını, ne kadarının “getiri” olarak fon iştirakçisine geri döndüğünü bulmak; MASAK’ın da dahil olacağı kapsamlı bir araştırma gerektirir. Yurt dışına giden paralar, gayrimenkul ve araç alımları, bahis siteleri, kripto para her yer araştırılmaya muhtaç.

18 mağduru dolandırdığı sav edilen Erzan’ın topladığı paralar nerede? Futbolcuların yüksek fiyatları malum olsa da, “hayali fona” akan yüzbinlerce dolar hangi kaynaklardan sağlanmış hangi yollardan geçmiş?

Dönüp dolaşıp bu iki soruyu sormalıyız.

Bugün itibariyle yapılan kaba hesaplara nazaran Erzan, Denizbank hesaplarında ne girişi ne çıkışı görülen 1 milyar 300 milyon TL karşılığı 44 milyon dolar toplanmış.

Hesap sahiplerine yaklaşık 500 milyon dolar geri ödenmemiş.

Bu sorunun karşılığını 7 Nisan günü Arda Turan ile Seçil Erzan ortasında geçen telefon kaydı farklı veriyor.

Arda Turan sabah saat 8’de Fatih Terim ve Emre Belözoğlu ile birlikte Denizbank Genel Müdürü Hakan Ateş ile buluşacaklarını, kendisine en geç 6’ya, 7.30’a kadar alıcılar listesi çıkarması gerektiğini söylediği konuşmada ısrarla “Ana paramızı nasıl kurtaracağız? Kaç bireyden para aldın? Ne kadar verdiler?” diye soruyor.

Çorlu’da ailesinin yanında olduğunu belirten Erzan, başının karışık olduğunu belirtse de ağzından özetle çıkabilen karşılık şu:

“25 kişinin parası kaldı. 20 milyon dolar falandır. Banka ödemek zorunda… Duyulmasını istemez.“

Erzan’ın senaryosunda olan bir süreç miydi bilinmez ancak olay şöyle gelişiyor:

Erzan Denizbank Bölge Müdürü Sermin Tekin tarafından özel araçla Çorlu’dan İstanbul’daki konutuna getiriliiyor. 7-10 Nisan tarihleri boyunca banka yetkileri tarafından sorgulanıyor. Resmi kayıtlara giren “Alıcılar Listesi” ni teslim ediyor.

Seçil Erzan’ın, GS’nin ve Ulusal Takım’ın ünlü Teknik Yöneticisi Fatih Terim’in ve çalıştığı bankanın nüfuzunu kullanarak oluşturduğu 44 milyon dolarlık fon, 7 Nisan 2023 günü alacaklılardan Bülent Çeviker’in şikayet müracaatıyla açığa çıkmıştı.

Banka 7 Nisan’da yapılan ihbarı kıymetlendirerek, çalışanı Seçil Erzan hakkında Cumhuriyet Savcılığı’na cürüm müracaatında bulunuyor. O güne kadar şahsî teşebbüslerle milyonlarını kurtarmaya çalışan sportmenlerin etekleri tutuşuyor.

Erzan; hayali fondan alacaklı Çeviker’in, Denizbank’ın ve kendisine 5 milyon dolar veren Atilla Baltaş’ın Çağlayan Cumhuriyet Savcılığı’na yaptığı müracat sonrası 11 Nisan günü tutuklanıyor.

Kamuoyuna “Fatih Terim Fonu” olarak yansıtılan saadet zincirine, 13.9 milyon dolar yatıran futbolcu Arda Turan ile 4.3 milyon dolar yatıran futbolcu Emre Belözoğlu’nun büyük kayıplarının gündeme gelmesiyle, her bir mağdurun hikayesi tel tel dökülüyor.

İstanbul 41. Ağır Ceza Mahkemesinin iddianameyi kabul etmesi üzerine Erzan’ın da ortalarında olduğu 4'ü tutuklu 7 sanık 20 Kasım'da hakim karşısına çıktı.

Sanıklardan Erzan'ın "özel dokümanda sahtecilik" ve "tacir yahut şirket yöneticisi olan ya da şirket ismine hareket eden şahısların ticari faaliyetleri sırasında, kooperatif yöneticilerinin kooperatifin faaliyeti kapsamında nitelikli dolandırıcılık" kabahatlerinden 66 yıldan 216 yıla kadar mahpusu istenen iddianamede, başka sanıklar Ali Yörük, Kerem Can, Hüseyin Eligül, Nazlı Can, Atilla Yörük ve Asiye Öztürk'ün de tıpkı kabahatlerden 3 yıl ve 65 yıl ortasında değişen oranlarda mahpusla cezalandırılması talep edildi.

Bu davada şaşırtan olan; “örgüt” suçlaması yok.

Erzan’ın mahkemede verdiği tabirde kendisini tehdit ettiklerini ileri sürdüğü ünlü futbolcu Semih Kaya ve menajeri Fırat Özdemir'in de ortalarında olduğu 11 bireye tefecilik soruşturması açıldığı ileri sürüldü.

Öte yandan Kaya'nın 2022 yılı içerisinde Erzan’ın “fonuna”; modül parça ödemelerle toplamda 4 milyon 100 bin dolar yatırdığını ve 530 bin dolar alacağı kaldığı da savcılık tabirinde yer aldı.

Dava iki cephede cereyan ediyor. Birincisi Erzan’ın Fatih Terim’in nüfuzunu kullanarak yürüttüğü parelel bankacılık faaliyeti, oburu ise Denizbank’ın sorumluluk ve yükümlülük alanlarının belirlenmesi…

Denizbank, BDDK raporunu hatırlatarak 7 Nisan’a kadar Erzan’ın faaliyetlerinden haberi olmadığı istikametinde yaptığı açıklamayı yineledi.

Yeni bir gelişme…

10 Haber’den Masum Gök’ün haberine nazaran; dolandırıldığını sav eden futbolcular Selçuk İnan, Emre Çolak, Emrah Çolak ve Musa Mert Çetin paralel banka vurgunu teziyle Denizbank Genel Müdürü Hakan Ateş ve İdare Şurası Üyesi Mehmet Aydoğdu hakkında savcılığa kabahat duyurusunda bulunmuş.

Suç duyurusu sonrasında Ateş ve Aydoğdu avukatları 4 Mayıs’da savcılığa yaptıkları savunmada, özetle “Fonla ilgim yoktur. Borcum-alacağım da bulunmuyor” diye basın açıklaması yapan Fatih Terim’in tezlerini çürüten diyalogları kayda geçiriyorlar.

Bu argüman ile kamuoyu birinci sefer karşılaşmıyor.

Gök’ün haberinde, Seçil Erzan’ın Çorlu’daki meskeninde ele geçirilen alacak verecek tablosunda Fatih Terim’in fona 700 bin dolar verdiği ve bunun karşılığında 800 bin dolar faiz getirisi elde ettiği belirtiliyor.

Zaten Erzan’ın, 2012 yılından beri Terim’in finansal danışmanı olduğunu söylediği, Terim’in bankadan “Benim 3 milyon dolarım nerede” diye hesap sorduğu, banka çalışanı Rüya’dan şikayetçi olduğu bugüne kadar farklı kaynaklardan medyaya yansıyan tezler ortasındaydı.

Savunmanın savları ortasında kritik olan nokta bu değil. Kamuoyu Terim’in kızı Buse Terim ve damadı Volkan Bahçekapılı ve eşi Fulya Terim ismine fona yatırılan hesaplardan da bilgi sahibi.

İlginç olan “iftira” suçlaması…

Avukatların savunmasında; Terim’in bu sıkıntıyla ilgili olarak Hakan Ateş’e tefecilik faaliyetine ait bedellerin ödenmesinin mümkün olup olmadığını sorduğunda, “Bankacılık dışı süreçler olduğu gerekçesiyle karşılanamayacağını” yanıtı aldığı ve bunun üzerine bankadan kayıplarını tahsil etme dileğiyle iftirada bulunduğu belirtilmiş.

Günlerdir değerli meslektaşlarım Cumhuriyet Başsavcılığı’nca hazırlanan iddianameyi didik didik ettiler, farklı muhataplardan edindikleri detayları kamuoyu ile paylaştılar.

Hala içerisinde kritik sorular barındıran iddianame, ek bilgilere muhtaçlık doğuruyor.

Erzan’ın bankaya ilişkin özel bir fonda nemalandırdığı argümanı ile para topladığı beşerler sadece dostları değil. En yakınlarına da uzanıyor.

Erzan’ın teyzesinin oğlu Kemal Tanın Yılmaz “hayali fona”; 1 milyon 265 bin dolar, eşi Merve Özer Yılmaz için 600 bin dolar, annesi Nebahat Yılmaz için 865 bin dolar, babası Mustafa Yılmaz için 2 milyon 400 bin dolar yatırmış.

Tanın beyefendi ve eşi DEİK Türk Kosova İş Kurulu Lideri Merve Özer Yılmaz ile telefonda uzun bir görüşme yaptım.

Yılmaz ailesi ile Erzan’ın (Erzan’ın Denizbank Florya Şb. Müdürü olduğu dönem) 20 Aralık 2012 tarihinde Denizbank A.Ş’ye ilişkin özel bir fonda kıymetlendirme teklifi üzerine kendisine aktardıkları 239 bin TL (97.487,35 Euro fiyatında mevduatı TL’sına çevirerek) ile başlıyor.

İddianamaye yansıyan “Alacaklılar Listesi” nde ismi geçen Merve Ö. Yılmaz ile Erzan’ın Levent Şb.’deki makamında saatlerce süren itiş-kakışla ile noktalanıyor.

Merve hanım o günü “Tartışmamız o denli bir boyuta geldi ki oğlumun “Hala” dediği birisinin ailemize bu kadar kötülük yapmışken, hediyeyi hak etmediğini düşündüm. Düğünü olsa takabileceğimiz bir Rolex saat armağan etmiştik. Çıkardım, aldım” diye anlatıyor.

Yılmaz ailesinin avukatının 18 Kasım’da mahkemeye sunduğu dilekçede bankanın sorumluluğuna işaret ediliyor.
Erzan’ın 11 yıl sürdürdüğü Denizbank Florya Şubesi Müdürlüğü’nden bir yıl evvel tıpkı konumla “terfi” sayılabilecek Levent Büyükdere Caddesi Şubesi’ne tayin edilişini sorgulayan dilekçede kullanılan söz, Tanın Yılmaz’ın “akran” ve yakın “akraba” pozisyonu dikkate alındığında bankanın teftiş sistemini töhmet altında bırakır nitelikte.

Şöyle ki:

*Bankanız iç disiplininde türlü şahıslar ile çok yakın ilgi içinde olduğu ve bunların Genel Müdür Yardımcıları kategorisinde bulunduğu dikkate alındığında, [2016 ve 2018 ve 2019 yıllarında] özel hayatının ve durumunun tekrar de hiç farkında olunamaması, hayatın olağan deneyimlerine de terstir. “Bankanızın Teftiş Sisteminin Bu Kişinin Teftişine Dahi Gerek Görmemesi”, üstte belirtilen durumun bir uzantısı dahi sayılabilir.

*Bilinir şikayetçi sayısı 2 bireyden ibaret olsa da, mağdur edilen kişi sayısı başta Galatasaray Spor Kulübü mensupları, oyuncuları ve antrenörleri olmak üzere, başkaları ile birlikte ve son analizde 100’ü aşkındır. Bunların uğradığı kestirim edilen ziyan meblağı ise, 100 milyon ABD Doları’na yakındır.

*Denizbank Bölge Müdürü Sermin Tekin ile Erzan konuşmasının en değerli şahidi konuşmanın huzurunda gerçekleştiği Nilgün Arabacı ve Sermin Eligül’dür. Sermin Tekin’in, Erzan’dan en kıymetli isteği “Paraları Bankada Aldığını Sakın Söyleme” olmuş.

* Bankalar, “Bankacılık Süreçlerinin Güvenilen Tarafı Oldukları ve Bilhassa Birer İnanç Müessesesi” durumunda bulundukları için, sorumluluk uygulamasında daha ağırlaşmış bir ihtimam yükümlülüğü altındadırlar. Bu bakımdan, Bankanın ihmal ve kusurunun derecesi dahi değersizleşmekte ve son analizde, bir Şube Müdürü, Banka hükmi şahsiyetiyle en geniş manada özdeşleşmektedir. Öncelikle Borçlar Kanunu’nun, sonralıkla ve bilhassa Bankalar Kanunu’nun tüm kararları bu tespitin doğruluğunu tescil etmektedir.

* Bankanın “Private Banking” kısmında hiçbir birikimi mevcut olmamasına karşın Erzan ile alakalı bireylerin “Deniz Private” kart sahibi haline gelebilmesi durumu dahi, usulsüzlüklerin tali bir göstergesi olarak kıymetlendirilebilir.

Bana nazaran o-bu değil, dilekçedeki şu cümle ana fikri ortaya koyuyor:

“Bankanın “O Yapmış” diyebilme hak ve imkanı ortadan kalkmış olup, tahlil, “Zararları Nasıl Giderebilirim” sualine verilecek yanıttan geçmektedir.”

Dilekçeye Erzan’ın şahsî notlarını tuttuğu defterinde yer alan bir not da eklenmiş. Notta Erzan’ın geçireceği banka iç soruşturmasında yetkililere yöneltmeyi planladığı sorular yer alıyor. Alacağı cezayı bile hesaplamış.

Sorular âlâ, bankanın soruşturmasını atlattığına nazaran aldığı karşılıkları da içeriden yazmasını bekliyoruz.

*Bankanın benle ilgili bir planı var mı?

*Mağdur olarak banka beni lanse edecek mi?

*Bir savunma yapacak mı?

*Beni nasıl kurtaracaksınız?

*Çıkış noktası ne olacak

*Beni tehdit ettiler o yüzden

*Bu savunma üzerinde bir süreç yapılacak mı?

*Bu işin bir yerde bir dönüşü bir mantığı olmalı

*Yazma bir işe fayda mı?

*Nitelikli dolandırıcılık … 6-7 yıl.

YORUM YAZ

.